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教你用这3个方法,一次过CFA一级!
查看:3616  发稿日期:2018-06-11 13:00:02

CFA考试人数是越来越多了,但是考试的通过率却不是很高,这让很多人都觉得考试的难度太大,其实CFA的考试难度虽说是有的,但是只要认真的做好了备考的准备考过是肯定的,所以不要因为看到别人考不过就觉得自己不行,当然了也不能因为看到别人在考,自己就跟风去考,其实还是要看自己到底真的要不要进入金融行业。

CFA的考试是国际通行的金融投资从业者专业资格认证,是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书,也是全美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。

CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”,在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。

CFA的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。你会有效学习如何分析股票,债券,衍生工具和财务比例从而加强你在金融投资行业的工作能力,所以想要进入金融行业金领阶层就要有一张CFA证书了,此时你需要准备CFA考试了。

CFA考试分为一、二、三级共三个阶段,考过前一阶段,才能参加下一阶段考试。第一级考试每年6月和12月各举行一次;第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次。CFA考试难度是随阶梯状递进的,难度是越来越高的,所以需要有所准备,对于一级来说就相对来说显得尤其简单了,但是一级通过率却也不是很高,所以可见需要一个好的学习方法。

一级该如何准备才能快速通过考试?首先,建议各位考生先明确自己的备考时间。CFA官方协会建议考生每次备考的时间是300个小时,只能多而不能少,这对于那些在职的考生就有点苛刻了,所以对于备考更要有一个良好的计划,大致考试可以参考以下几点:

坚持每天阅读教材,积少成多

CFA考试共十个科目,考试共240题6个小时内做完。需要庞大的阅读量,所以应该每天反复阅读教材,牢牢掌握知识点,增加阅读速度。

对于CFA一级考试的显著特征啊来说,就是题量大,而并非题目难。所以针对这一特征,提醒各位考生在备考时除了将你的教材或者NOTES看完可是不够的!首先,第一遍看明白、理顺英语语法和金融单词、第二遍看书要看懂书中的理论直至第三遍看熟所有内容。比如说,如果考生只知道portfolio diversification的核心是weighting the assets in portfolio so as to reduce variance with keeping return in certain level,或者更进一步,你也知道如何计算portfolio’s variance,但是如果在考试时考生需要花30秒来回忆计算variance的公式,你就把自己的考试时限又占用了一部分。

所以,看书的作用就是在于让考生明白CFA备考资料里相关公式和互动关系。在一级考试中,备考生需要有在答题时做到非常熟悉和思路清晰。

Schweser的Notes绝对是必须的,可以节省你大量的时间和精力。AIMR指定的教材可以作为参考读物,适合于想把问题搞个通通透透的同学研读。当然,AIMR整合了12年的I级教材,这方面的问题还有待重新评估。

最重要的是一定要提前练习答题速度,平均1.5分钟一道题的速度对于非英语母语的考生来说难度太大。我觉得非英语母语的考生平均每题需要多花15秒的时间在对英语题目的阅读理解上。不要小看这15秒钟,一场120题/3小时的考试下来,非英语母语的考生需要额外的15*120/60=30分钟的时间。大家看了也许会高呼“Oh, MY GOD!”,但这是不争的事实。AIMR不会给各位这额外的30分钟的,这30分钟只能靠考生用“熟能生巧”找补回来。佩服所有做完所有题的中国考生,里面的艰辛谁人知啊!所以,提前练习和多多练习会大大增加过关的机率。

熟记公式,熟练计算

CFA考试公式繁多,所以需要做题和记公式相结合。把不熟的公式记在笔记本上,考前冲刺反复进行背诵,并结合模拟题针对性训练。下面就特整理一部分CFA考试重点公式来帮助大家更系统化的了解CFA考试。(CFA公式表可点我领取

CFA考试部分必背公式表

(一)经营成果指标部分CFA公式

1、利润率=利润总额÷营业收入×100%;

2、资本金利润率=利润总额÷资本金×100%;

3、成本率=总成本÷营业收入×100%;

4、综合费用率=营业费用÷(营业收入+投资收益)×100%。

(二)经营状况指标部分CFA公式

1、流动比率=流动资产÷流动负债×l00%;

流动资产是指可以在一年内或者超过一年的一个营业周期内变现或者耗用的资产,包括现金及各银行在中央银行和专业银行的各种存款、短期贷款、短期投资、应收及预付款项等。

流动负债是指将在一年内或者超过一年的一个营业周期内偿还的债务,包括短期借款、活期存款、活期储蓄存款、应付票据、应付账款、应付工资、应交税金、应付利润、其他应付款、预提费用等。

2、速动比率=速动资产÷流动负债×100%;

速动资产是指现金、短期投资和应收款项等项目的合计数,它们具有直接快速变现的能力,因此称为速动资产。

3、资本风险比率=不良贷款÷资本金×100%;

4、固定资产比率=(固定资产净值+在建工程)÷所有者权益(不含未分配利润)×100%;

三)会计分析部分CFA公式

1、负债比率=负债总额÷资产总额×100%;

2、权益比率(产权比率)=所有者权益总额÷资产总额×100%;

3、负债对所有者权益比率=负债总额÷所有者权益×100%;

4、流动资产比率=流动资产÷资产总额×100%;

5、贷款收息率=贷款利息收入÷贷款年平均余额×100%;

6、应收利息比率=应收未收利息÷利息收入总额×100%;

7、存款平均付息率=存款利息支出总额÷各项存款年均余额×100%;

8、拆入资金平均利率=拆入资金利息支出额÷拆入资金年平均余额×100%;

9、利润完成率=当年实现利润总额÷本年计划利润×100%;

10、利润增减率=(本年实际利润——本年计划利润)÷本年计划利润总额×100%;

11、资产利润率=净利润÷资产平均余额×100%;

12、资本(权益)收益率=净利润÷资本总额×100%。

(四)资产负债比例管理指标部分CFA公式

1、备付金比例=备付金余额÷各项存款余额×100%——法定存款准备金比例;(标准:不得低于3%)备付金包括:现金、业务周转金、缴存存款准备金、存农业银行款项、存放其他同业款项、存放联社款项。

2、资产流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%;(标准:不得低于25%)流动性资产是指资产负债表上的流动资产;流动性负债是指资产负债表上的流动负债。

3、存贷比例=各项贷款余额÷各项存款余额×100%;(标准:年末不得高于80%)

4、对流动负债依存率=流动负债净额÷长期资产×100%;(标准:不得高于30%)流动负债净额=流动负债——流动资产;长期资产是指资产负债表上的长期资产。

5、中长期贷款比例=一年期以上中长期贷款余额÷一年期以上存款余额×100%;(标准:不得高于120%)一年期以上中长期贷款是指资产负债表上的中长期贷款;一年期以上存款是指资产负债表上的长期存款和长期储蓄存款。

6、拆借资金比例

①拆(调)入资金比例=拆(调)入资金余额÷各项存款余额×100%;(标准:不得高于4%)

②拆(调)出资金比例=拆(调)出资金余额÷各项存款余额×100%;(标准:不得高于8%)

③净拆(调)入资金比例=净拆(调)入资金余额÷流动负债×100%;(标准:不得高于4%)

拆(调)入资金包括:银行业拆入、金融性公司拆入、调入调剂资金,拆入资金余额不得超过各项存款余额的4%;

拆(调)出资金包括:拆放银行业、拆放金融性公司、调出调剂资金,拆出资金余额不得超过各项存款余额的8%;

净拆(调)入资金是指拆(调)入资金与拆(调)出资金的差额。

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